金融商品取引法の特徴
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金融商品取引法は、金融庁が管理している法律でちょっと前までは証券取引法といわれていたものが、金融先物取引法を
はじめ投資商品に関わるいろいろな法律と統合して金融商品取引法に改正されたものをいいます。以前の証券取引法からの改正の目的
としては、投資家保護の観点から幅広い金融商品や金融サービスについての制度を整備するために、幅広い金融商品に規制を
かけたことです。
金融商品取引法では、標識の掲示義務、広告規制、禁止行為、適合性の原則、書面交付義務など証券会社等の金融商品取引業者が
守るべき販売や勧誘ルールを法律化したものです。
金融商品取引法では上場企業に対しても、投資家保護の立場から内部統制の整備や内部統制報告書の提出を義務化し、
SOX法のコアとなる法律としても大変注目されており、以後、金融商品取引法が証券取引法よりも充実した法律になることが
予想され、期待されています。
2007年9月30日から、金融商品取引法が施行されており、従来の証券取引法が改正されました。
従来の証券取引法は証券取引に関わる規制を強化するための法律でしたが、金融庁は投資商品の複雑化を受けて
投資家を保護するため、証券取引法から金融商品取引法へ規制を強化する狙いを示しました。
現段階の金融商品取引法は施行日を迎えてからあまり経っていないため、金融庁の動向を
金融機関が過剰に反応している場面もみえます。金融商品はリスクがあることを認知している投資家が多数のため、
金融庁より金融商品取引法に関するガイドラインが揃えば、落ち着いてくると予想されます。
金融商品取引法の施行
金融商品取引法施行令は、金融商品取引法の具体的な条文の一部となります。ほとんどの投資家には分かりにくくとっつきにくい
法令でもあります。
金融商品取引法施行令は、証券会社、投資顧問会社、生命保険会社などのホームページでも記載されて
いるので、参考にすることにより金融商品取引法施行令についての理解が深まっていきます。
金融機関は、金融商品取引法施行令を受けて投資信託などの金融商品の販売にかなりの時間を
かけて説明するため、投資家保護の観点からの事項が多いですが、投資経験者にとっては金融商品取引法施行令はめんどうな法律になると
予想できます。